НБУ оновлює механізми виявлення нелегальних фінансових операцій
Нацбанк виніс на обговорення зміни до порядку виявлення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінпослуг та платіжному сегменті. Оновлюється Положення, яке визначає що є фінансовою або обмеженою платіжною послугою. Це прибирає сірі зони, якими часто користуються ті, хто працює без ліцензій.
Якщо раніше все робили всередині регулятора, тепер для поглибленої аналітики підозрілих операцій можуть залучати третіх осіб. Головна мета - підвищити якість перевірок, не пропустити хитрі схеми і зробити ринок прозорішим.
Як працюватимуть перевірки
НБУ уточнив логіку перевірок. Вона складається з двох рівнів:
- попередній скринінг для відсіву очевидно чистих випадків;
- поглиблена аналітика якщо є питання до діяльності юрособи.
Якщо під час аналізу знаходять ознаки надання фінпослуги без ліцензії, НБУ може оперативно зупинити таку активність.
Нова модель управління всередині НБУ
Зміни стосуються і внутрішнього розподілу повноважень. Частина рішень переходить до профільних комітетів та підрозділів нагляду, а фінальні рішення ухвалює Правління. Комітет з нагляду готує рекомендації.
Схема перерозподілу повноважень включає:
- Правління як кінцевий орган для ухвалення рішень;
- Комітет з нагляду як аналітичний центр;
- Профільні підрозділи для збору і перевірки даних.
Оновлення повязані із запуском відкритого банкінгу згідно із законом Про платіжні послуги з 1 серпня 2025 року.
Громадські обговорення змін до порядку виявлення безліцензійної діяльності проходять у стандартному форматі, після них документ доопрацюють і затвердять. Якщо є коментарі або пропозиції до Проєкту, їх можна надіслати до НБУ до 2 лютого 2026 включно, використавши потрібну форму.
Джерело: пресслужба НБУ
26.01.2026
