Travel Rule: як працює в Україні
Криптовалютний ринок поступово стає більш прозорим. Одним із головних інструментів контролю став Travel Rule. Це міжнародний стандарт, який уже використовують криптобіржі та обмінні сервіси в багатьох країнах. Україна також готується працювати за цими правилами.
Що таке Travel Rule
Travel Rule - міжнародний стандарт безпеки, який створила FATF, міжнародна організація, яка розробляє стандарти боротьби з відмиванням коштів.
Основні правила
Криптоплатформи повинні збирати та передавати дані про учасників переказів цифрових активів. Вимога стосується криптобірж, обмінників і кастодіальних гаманців. Якщо переказ проходить між двома регульованими сервісами, інформація про відправника та отримувача передається разом із транзакцією.
Як Travel Rule впроваджується в Україні
Україна продовжує формувати законодавство для ринку цифрових активів. Одним із важливих кроків стало впровадження вимог Travel Rule.
Ким контролюється в Україні?
За розвиток цього напряму відповідає НКЦПФР. Важливу роль також відіграє законопроєкт №10225-д, який визначає нові правила для криптовалют в Україні. Після ухвалення відповідних норм нагляд за галуззю мають здійснювати НКЦПФР і Національний банк України. Регулятори прогнозують, що легальний крипторинок може приносити бюджету близько 14-15 млрд грн щороку.
Що зміниться для звичайного користувача
Головна зміна для власників криптовалют - менше анонімності під час роботи з ліцензованими платформами.
Обов’язкова верифікація особи
Користувачам потрібно буде проходити процедуру KYC. Біржі та інші сервіси перевірятимуть особу клієнта перед проведенням операцій.
Перевірка некастодіальних гаманців
Під час виведення коштів на власний гаманець сервіс може попросити підтвердити право володіння адресою. Часто для цього використовують Satoshi Test - невеликий тестовий переказ, який підтверджує контроль над гаманцем.
Коли спрацьовує Travel Rule
У більшості країн правило застосовується для переказів на суму від 1000 доларів або євро.
У такому разі між платформами можуть передаватися:
- дані відправника: ім’я, номер рахунку або гаманця, документ для підтвердження особи;
- дані отримувача: ім’я та адреса криптогаманця.
Особливості під час воєнного стану
Для України фінансова прозорість має особливе значення через безпекові ризики.
Компанії та особи, пов’язані з РФ, можуть отримати обмеження щодо доступу до регульованого крипторинку, ліцензування або відкриття рахунків. Також Travel Rule допомагає виявляти підозрілі транзакції та можливі спроби приховати походження коштів через цифрові активи.
Висновки
Travel Rule поступово стає стандартом для світового крипторинку. Для користувачів це означає додаткову перевірку даних і більше прозорості під час переказів. Натомість зростає безпека операцій, зменшуються ризики шахрайства та підвищується довіра до криптовалютної екосистеми.
03.06.2026
